Центробанк расширит список признаков подозрительных операций для борьбы с мошенниками

Банк России анонсировал планы по существенному дополнению перечня признаков, по которым финансовые операции могут быть признаны сомнительными и приостановлены. Эта мера направлена на усиление борьбы с телефонными и интернет-аферистами, которые постоянно изобретают новые схемы для хищения денег у граждан. Как сообщает пресс-служба ГУ МВД России по Санкт-Петербургу и Ленинградской области, нововведения призваны сделать антифрод-системы банков еще более эффективными.

Одним из ключевых нововведений станет повышенное внимание к определенной последовательности действий клиента. Если человек сначала переводит крупную сумму на свой же счет в другом банке, а затем в тот же день пытается отправить средства совершенно новому получателю, с которым не было транзакций в последние шесть месяцев, система может расценить это как потенциальную угрозу. По мнению специалистов, такая схема часто используется злоумышленниками, которые сначала заставляют жертву консолидировать все сбережения на одном «безопасном счете», а затем переводят их на свои реквизиты.

Кроме того, в список подозрительных действий войдут и технические маркеры. Например, поводом для дополнительной проверки станет недавняя смена номера телефона, привязанного к мобильному банку, или использование для входа в приложение нетипичного интернет-провайдера. Такие изменения могут указывать на то, что смартфон или компьютер клиента заражен вредоносным программным обеспечением. Подобные вирусы позволяют преступникам получать удаленный доступ к устройству и управлять им без ведома владельца.

Стоит напомнить, что с июля 2024 года в России уже действует система из шести основных индикаторов мошеннических операций, обязывающих банки блокировать переводы. К ним относятся отправка денег на счета из «черного списка» ЦБ, транзакции в пользу лиц, проходящих по уголовным делам, а также нехарактерные для клиента операции по сумме, времени или географии. Также учитываются сигналы от операторов связи о подозрительной активности и использование устройств, которые ранее были замечены в компрометации.

В Центробанке прогнозируют, что расширение списка критериев и более тесное взаимодействие с платежными системами, операторами связи и правоохранительными органами позволит значительно увеличить количество выявляемых и предотвращенных попыток хищения средств со счетов россиян.