Финский ритейлер получил крупный штраф за наличные сделки с россиянами

В Финляндии разразился громкий скандал вокруг одного из крупнейших магазинов электроники и техники Verkkokauppa.com. Как сообщает Yle, компания оказалась в центре расследования, связанного с подозрительными операциями с наличными средствами, которые проводились с российскими клиентами. Финские регуляторы усмотрели в действиях магазина признаки нарушений, связанных с недостаточным контролем за происхождением крупных сумм наличных, поступавших от иностранных покупателей.

Агентство регионального управления Южной Финляндии провело проверку, в ходе которой были изучены десятки эпизодов крупных покупок. В одном из случаев выяснилось, что за три года одна из компаний из России приобрела товаров на сумму более 800 тысяч евро, расплачиваясь исключительно наличными. При этом предоставленные клиентом данные не совпадали с официальной информацией из реестра юридических лиц, а сведения о владельцах фирмы оставались неясными. Это вызвало у финских властей серьезные вопросы относительно прозрачности подобных сделок и возможных рисков, связанных с отмыванием денег.

Ведомство отметило, что магазин не проявил должной бдительности при проверке информации о клиентах. Например, регистрационный номер одной из компаний оказался некорректным, а указанный владелец не соответствовал данным официальных документов. Несмотря на это, Verkkokauppa.com не уведомил надзорные органы о подозрительных операциях, хотя, по мнению регулятора, практически каждая из рассмотренных сделок требовала отдельного сообщения.

В компании, в свою очередь, заявили, что не видели оснований для подозрений, поскольку речь шла о постоянных клиентах, с которыми у магазина были длительные деловые отношения. Однако финские власти сочли, что подобная позиция не освобождает от необходимости тщательно проверять происхождение средств и достоверность предоставленных данных.

Еще одним поводом для претензий стало то, что сотрудники магазина ограничивались лишь формальным опросом клиентов о происхождении наличных, не требуя подтверждающих документов. В результате, по мнению регулятора, магазин не выполнил свои обязанности по предотвращению возможных финансовых нарушений.

В отчете по итогам проверки не уточняется, какие именно товары приобретались российскими компаниями и почему они предпочитали расплачиваться наличными, а не безналичными способами. Известно лишь, что заказы либо доставлялись по территории Финляндии, либо забирались непосредственно в магазинах сети.

После ужесточения санкционного законодательства в Финляндии весной 2023 года, Verkkokauppa.com прекратил принимать крупные наличные платежи от российских клиентов. С апреля 2024 года компания ввела дополнительные ограничения: теперь разовые наличные операции не могут превышать 200 евро. Представители магазина подчеркивают, что с тех пор подобных случаев не фиксировалось.

Решение о наложении штрафа в размере 540 тысяч евро пока не вступило в силу. У компании есть возможность обжаловать его в установленном порядке. Финские власти настаивают на необходимости ужесточения контроля за финансовыми операциями, особенно в отношении иностранных клиентов, чтобы минимизировать риски незаконного оборота средств.

Ситуация вокруг Verkkokauppa.com стала предметом обсуждения в деловых кругах Финляндии и вызвала широкий общественный резонанс. Многие эксперты считают, что этот случай может стать прецедентом для других компаний, работающих с иностранными клиентами и принимающих крупные суммы наличными.