Власти установили лимит переводов для автоматического налогового контроля

В России меняются правила контроля за безналичными переводами между гражданами. Теперь все поступления на счета физических лиц, которые за год превышают 2,4 миллиона рублей и не подтверждены официальными источниками, будут автоматически попадать в поле зрения налоговых органов. Как отмечает «Коммерсантъ», эта сумма выбрана не случайно: она соответствует максимальному доходу для самозанятых и предельному уровню, при котором применяется ставка НДФЛ в 13%.

По данным издания, Министерство финансов и Федеральная налоговая служба договорились о расширении обмена информацией с Центральным банком. Речь идет о переходе от выборочного контроля к полностью автоматизированной системе. Теперь, если система зафиксирует признаки предпринимательской деятельности без регистрации, информация о таких операциях будет автоматически передаваться в налоговые органы.

В ФНС уточнили, что лимит в 2,4 миллиона рублей станет отправной точкой для запуска проверки. Критерии, по которым операции будут попадать под контроль, включают регулярность и системность поступлений, суммы переводов, а также круг отправителей. При этом переводы от близких родственников не будут учитываться при анализе подозрительных операций.

Как сообщает «Коммерсантъ», соответствующие изменения уже внесены в Государственную думу в составе пакета законопроектов, направленных на борьбу с теневой экономикой. В Налоговом кодексе появится обязанность для Центрального банка передавать в ФНС сведения о физических лицах, не являющихся индивидуальными предпринимателями, если их операции по счетам имеют признаки систематического получения дохода от других граждан или ведения бизнеса без регистрации.

Признаки подозрительных операций пока не раскрываются полностью. впрочем в ФНС пояснили, что для обмена информацией будут использоваться такие параметры, как ритмичность поступлений, суммы переводов, а также количество и состав контрагентов. Это позволит выявлять тех, кто получает доходы от предпринимательской деятельности, не оформляя соответствующий статус.

Если налоговая получит информацию от Центрального банка, она сможет запросить у банков выписки по счетам граждан, попавших под подозрение. впрочем такие меры будут применяться только в случаях, когда есть неисполненные требования по уплате налоговой задолженности, проводится проверка, вынесено решение о взыскании или приостановлены операции по счетам.

Последствия для граждан, у которых обнаружат незадекларированные доходы, пока не раскрываются. Как отмечает «Коммерсантъ», детали возможных санкций или штрафов не уточняются. По оценке Петербург2.ру, новые правила могут затронуть тысячи россиян, которые получают крупные суммы переводов без официального оформления.

Введение автоматического контроля за переводами - шаг, который может изменить отношение граждан к финансовой прозрачности. Власти делают ставку на цифровизацию и обмен данными между ведомствами, чтобы минимизировать уклонение от налогов и вывести из тени неучтенные доходы. впрочем остается открытым вопрос, насколько эффективно и корректно будет работать новая система, и не приведет ли она к ошибочным подозрениям в отношении добросовестных граждан.