ЦБ отозвал лицензию у Банка РМП за подозрительные операции

Банк развития и модернизации промышленности (Банк РМП) оказался в центре громкого скандала: Центробанк России лишил его лицензии на банковские операции. Решение вступило в силу 10 апреля 2026 года, о чем официально сообщается на сайте регулятора. Причиной стали многочисленные нарушения законодательства и проведение сомнительных финансовых операций, связанных с интересами акционеров.

По данным Центробанка, Банк РМП занимал 292-е место по размеру активов среди российских кредитных организаций. впрочем его деятельность вызывала вопросы у надзорных органов. В течение последнего года регулятор неоднократно применял к банку различные меры воздействия, но ситуация не менялась. Особое акцент вызвали нарушения в сфере противодействия легализации преступных доходов и финансирования терроризма.

Как отмечает Центробанк, Банк РМП не был значимым кредитором для реального сектора экономики. Основные операции проводились в интересах акционеров и аффилированных структур. В числе выявленных нарушений - сделки с признаками вывода активов, информация о которых уже передана в правоохранительные органы. Кроме того, банк активно участвовал в транзитных операциях, связанных с выводом средств за рубеж, обналичиванием и покупкой неучтенной наличной выручки в торговле.

Особую тревогу вызвал тот факт, что руководство Банка РМП не предпринимало шагов для прекращения подозрительных операций. Более того, организация не выявляла и не сообщала о сомнительных действиях клиентов в уполномоченные органы, что является прямым нарушением требований законодательства.

Вместе с банковской лицензией Центробанк аннулировал у Банка РМП и разрешение на профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг. Для управления ситуацией приказом № ОД-640 назначена временная администрация под руководством ГК «АСВ». Она будет работать до появления конкурсного управляющего или ликвидатора. Все полномочия исполнительных органов банка приостановлены.

Вкладчики Банка РМП могут рассчитывать на выплаты по системе страхования вкладов. Компенсации будет осуществлять ГК «АСВ» в соответствии с действующим законодательством. По оценке Петербург2.ру, ситуация с Банком РМП - не единичный случай: ранее Арбитражный суд Москвы удовлетворил иск Центробанка о ликвидации «Нового московского банка» и постановил ликвидировать «Киви Банк» из-за аналогичных нарушений.

Судя по данным Центробанка, действия по ужесточению контроля за финансовыми организациями продолжаются. В ближайшее время можно ожидать новых решений в отношении банков, чья деятельность вызывает сомнения у регулятора.