Ваш перевод могут заблокировать - какие операции теперь под пристальным вниманием банков

О портале и контакты

Развод мостов в СПб

© 2005 - 2025 При использовании материалов гиперссылка на Peterburg2.ru обязательна. Регистрационный номер ЭЛ № ФС 77-73559 от 31.08.2018
Городской Интернет сайт о событиях, интересных местах и новостях Санкт-Петербурга.
Использование сайта означает согласие с Пользовательским соглашением и Политикой обработки персональных данных.

Пн	Вт	Ср	Чт	Пт	Сб	Вс
22	23	24	25	26	27	28
29	30	31	1	2	3	4
5	6	7	8	9	10	11

Пн

Вт

Ср

Чт

Пт

Сб

Вс

Центробанк расширит список признаков подозрительных операций для борьбы с мошенниками

Ваш перевод могут заблокировать - какие операции теперь под пристальным вниманием банков

Фото: Baltphoto

Регулятор готовит новые меры защиты. Банковские операции станут еще безопаснее. Вводится расширенный список критериев. Узнайте, что изменится для клиентов.

Банк России анонсировал планы по существенному дополнению перечня признаков, по которым финансовые операции могут быть признаны сомнительными и приостановлены. Эта мера направлена на усиление борьбы с телефонными и интернет-аферистами, которые постоянно изобретают новые схемы для хищения денег у граждан. Как сообщает пресс-служба ГУ МВД России по Санкт-Петербургу и Ленинградской области, нововведения призваны сделать антифрод-системы банков еще более эффективными.

Одним из ключевых нововведений станет повышенное внимание к определенной последовательности действий клиента. Если человек сначала переводит крупную сумму на свой же счет в другом банке, а затем в тот же день пытается отправить средства совершенно новому получателю, с которым не было транзакций в последние шесть месяцев, система может расценить это как потенциальную угрозу. По мнению специалистов, такая схема часто используется злоумышленниками, которые сначала заставляют жертву консолидировать все сбережения на одном «безопасном счете», а затем переводят их на свои реквизиты.

Кроме того, в список подозрительных действий войдут и технические маркеры. Например, поводом для дополнительной проверки станет недавняя смена номера телефона, привязанного к мобильному банку, или использование для входа в приложение нетипичного интернет-провайдера. Такие изменения могут указывать на то, что смартфон или компьютер клиента заражен вредоносным программным обеспечением. Подобные вирусы позволяют преступникам получать удаленный доступ к устройству и управлять им без ведома владельца.

Стоит напомнить, что с июля 2024 года в России уже действует система из шести основных индикаторов мошеннических операций, обязывающих банки блокировать переводы. К ним относятся отправка денег на счета из «черного списка» ЦБ, транзакции в пользу лиц, проходящих по уголовным делам, а также нехарактерные для клиента операции по сумме, времени или географии. Также учитываются сигналы от операторов связи о подозрительной активности и использование устройств, которые ранее были замечены в компрометации.

В Центробанке прогнозируют, что расширение списка критериев и более тесное взаимодействие с платежными системами, операторами связи и правоохранительными органами позволит значительно увеличить количество выявляемых и предотвращенных попыток хищения средств со счетов россиян.

Новости по теме

Полиция Петербурга предупреждает о новой угрозе - мошенничестве с SIM-картами Новый вид мошенничества набирает обороты. Аферисты научились красть мобильные номера. Это открывает им доступ к вашим финансам. Полиция обьясняет, как защитить свои данные....

В России готовят новый удар по телефонным мошенникам и финансовым пирамидам В стране усиливают борьбу с аферистами. Новый закон затронет всех участников рынка. Банки и операторы получат новые обязанности. Граждан ждет усиленная цифровая защита....

Мошенники научились блокировать банковские карты без доступа к телефону Преступники используют новую уловку. Они могут парализовать ваши финансы. Для этого им не нужен телефон. Узнайте, как защитить свои сбережения....

Полиция Петербурга предупредила об опасности схем по обналичиванию денег В городе активизировались финансовые мошенники. Они предлагают быстрый и легкий заработок. Однако за этим скрывается серьезное преступление. Узнайте, как не попасть в ловушку....

Полиция Петербурга рассказала как не стать жертвой мошенников на маркетплейсах Покупки в интернете стали обыденностью. Этим активно пользуются мошенники. Они придумывают все более хитрые схемы. Узнайте, как не стать их жертвой....

Полиция Петербурга предупредила о новой схеме обмана при покупках в интернете Мошенники придумали новый способ обмана. Они используют популярные сервисы обьявлений. Жертвы теряют крупные суммы денег. Узнайте, как защитить свои средства....

Двойной удар аферистов: как мошенники обманывают своих жертв во второй раз Аферисты нашли новый способ обмана. Они снова нацелились на своих жертв. Пострадавшим предлагают сомнительную помощь. Это приводит к еще большим финансовым потерям....

В Барнауле задержали троих пособников мошенников с оборотом в 5,5 млн рублей В Алтайском крае задержали троих парней. Их подозревают в серьезных финансовых махинациях. Схема работала под руководством из-за рубежа. Ущерб от их действий исчисляется миллионами....

Оператора связи оштрафовали на 600 тысяч за звонок мошенников жителю Ленобласти В Ленобласти вынесли судебное решение. Оператор связи понесет ответственность. Компания допустила серьезное нарушение. Это привело к финансовым потерям....

Суды начали отменять кредиты оформленные мошенниками даже при наличии СМС-кода Злоумышленники нашли новый способ обмана. Они оформляют займы на чужие имена. Жертвы узнают о долгах слишком поздно. Судебная практика начала меняться....

Рекомендовано Петербургом 2