Ваш перевод могут заблокировать - какие операции теперь под пристальным вниманием банков

О портале и контакты

Развод мостов в СПб

© 2005 - 2025 При использовании материалов гиперссылка на Peterburg2.ru обязательна. Регистрационный номер ЭЛ № ФС 77-73559 от 31.08.2018
Городской Интернет сайт о событиях, интересных местах и новостях Санкт-Петербурга.
Использование сайта означает согласие с Пользовательским соглашением и Политикой обработки персональных данных.

Пн	Вт	Ср	Чт	Пт	Сб	Вс
24	25	26	27	28	29	30

Пн

Вт

Ср

Чт

Пт

Сб

Вс

Центробанк расширит список признаков подозрительных операций для борьбы с мошенниками

Ваш перевод могут заблокировать - какие операции теперь под пристальным вниманием банков

Фото: Baltphoto

Регулятор готовит новые меры защиты. Банковские операции станут еще безопаснее. Вводится расширенный список критериев. Узнайте, что изменится для клиентов.

Банк России анонсировал планы по существенному дополнению перечня признаков, по которым финансовые операции могут быть признаны сомнительными и приостановлены. Эта мера направлена на усиление борьбы с телефонными и интернет-аферистами, которые постоянно изобретают новые схемы для хищения денег у граждан. Как сообщает пресс-служба ГУ МВД России по Санкт-Петербургу и Ленинградской области, нововведения призваны сделать антифрод-системы банков еще более эффективными.

Одним из ключевых нововведений станет повышенное внимание к определенной последовательности действий клиента. Если человек сначала переводит крупную сумму на свой же счет в другом банке, а затем в тот же день пытается отправить средства совершенно новому получателю, с которым не было транзакций в последние шесть месяцев, система может расценить это как потенциальную угрозу. По мнению специалистов, такая схема часто используется злоумышленниками, которые сначала заставляют жертву консолидировать все сбережения на одном «безопасном счете», а затем переводят их на свои реквизиты.

Кроме того, в список подозрительных действий войдут и технические маркеры. Например, поводом для дополнительной проверки станет недавняя смена номера телефона, привязанного к мобильному банку, или использование для входа в приложение нетипичного интернет-провайдера. Такие изменения могут указывать на то, что смартфон или компьютер клиента заражен вредоносным программным обеспечением. Подобные вирусы позволяют преступникам получать удаленный доступ к устройству и управлять им без ведома владельца.

Стоит напомнить, что с июля 2024 года в России уже действует система из шести основных индикаторов мошеннических операций, обязывающих банки блокировать переводы. К ним относятся отправка денег на счета из «черного списка» ЦБ, транзакции в пользу лиц, проходящих по уголовным делам, а также нехарактерные для клиента операции по сумме, времени или географии. Также учитываются сигналы от операторов связи о подозрительной активности и использование устройств, которые ранее были замечены в компрометации.

В Центробанке прогнозируют, что расширение списка критериев и более тесное взаимодействие с платежными системами, операторами связи и правоохранительными органами позволит значительно увеличить количество выявляемых и предотвращенных попыток хищения средств со счетов россиян.

Новости по теме

В России готовят новый удар по телефонным мошенникам и финансовым пирамидам В стране усиливают борьбу с аферистами. Новый закон затронет всех участников рынка. Банки и операторы получат новые обязанности. Граждан ждет усиленная цифровая защита....

Суды начали отменять кредиты оформленные мошенниками даже при наличии СМС-кода Злоумышленники нашли новый способ обмана. Они оформляют займы на чужие имена. Жертвы узнают о долгах слишком поздно. Судебная практика начала меняться....

Центробанк разъяснил порядок проверки крупных переводов на мошенничество Регулятор вводит новые правила контроля. Некоторые денежные операции попадут под надзор. Это коснется не всех клиентов банков. Узнайте подробности о грядущих изменениях....

Старая SIM-карта может стать причиной кражи денег и личных данных Забытый номер телефона несет угрозу. Операторы перевыпускают старые SIM-карты. Новый владелец может получить доступ. Узнайте, как защитить свои данные....

Петербуржцев предупредили о новой схеме мошенничества с налоговыми вычетами Злоумышленники нашли новый способ обмана граждан. Они предлагают выгодную помощь в интернете. Жертвы сами отдают доступ к своим аккаунтам. Узнайте, как не попасться на эту уловку и сохранить деньги....

Крупные переводы на свой счет через СБП признали потенциально мошенническими Финансовые операции попали под новый контроль. Привычные действия теперь могут вызвать подозрения. Узнайте, как эффективно защитить свои сбережения. Новые правила уже начали действовать повсеместно....

Банк России запустил опрос для борьбы с финансовыми мошенниками в сети Центробанк начал всероссийское исследование. Россиян просят рассказать о мошенниках. Ваши ответы помогут улучшить защиту. Участвуйте в важном опросе сейчас....

За утечки данных теперь наказывают жестче В России ужесточили наказания за утечки. Теперь ведомство проводит собственные расследования. Компании столкнулись с новыми реалиями. Штрафы достигают огромных сумм....

Операторов связи обязали хранить данные россиян три года для борьбы с мошенниками В России приняли новые важные поправки. Они касаются хранения цифровой информации. Это поможет в борьбе с преступностью. Правоохранители получат новые инструменты....

В Нижнем Новгороде задержали финансиста подпольных казино с оборотом 113 млн В Нижегородской области задержали молодого человека. Его подозревают в серьезных финансовых махинациях. Речь идет об огромных денежных суммах. Детали преступной схемы уже известны следствию....

Рекомендовано Петербургом 2