В Москве пресекли аферу с ипотекой и строительством фанерных домов

Правоохранители пресекли деятельность преступной группы, которая специализировалась на хищении ипотечных средств в особо крупном размере. Как сообщает телеграмм канал Ирины Волк, в результате совместной операции сотрудников ГУУР МВД России и столичного УВД по ЮВАО были задержаны пятеро подозреваемых: две женщины и трое мужчин.

Криминальная схема отличалась изобретательностью. Злоумышленники находили граждан, которых убеждали поучаствовать в афере под предлогом легкого заработка. От их имени в один из крупнейших российских банков подавались заявки на получение ипотеки в рамках специальной государственной программы. Для этого аферисты готовили пакет документов с заведомо ложными сведениями о месте работы и уровне доходов заемщиков.

После того как банк одобрял заявки и перечислял кредитные средства, начинался самый зрелищный этап мошенничества. Сообщники предоставляли в финансовую организацию фиктивные отчеты о ходе строительства жилых домов. В качестве доказательства прилагались фотографии, на которых были запечатлены бутафорские постройки. На самом деле на земельных участках возводились лишь имитации зданий из фанеры и досок, обделанные пластиком под кирпич.

Эти «дома» были абсолютно непригодны для проживания. В них отсутствовали какие-либо инженерные коммуникации и внутренняя отделка. Реальные затраты на создание таких декораций составляли ничтожную часть от полученных кредитных сумм. Основную часть денег, выделенных банком, участники группы попросту присваивали себе. Общий ущерб, нанесенный финансовому учреждению, превысил 60 миллионов рублей.

Задержание подозреваемых проходило при силовой поддержке Росгвардии сразу в нескольких регионах: в республиках Дагестан и Северная Осетия – Алания, а также в Москве и Московской области. В ходе обысков у фигурантов изъяли компьютерную технику, банковские карты, смартфоны и электронные цифровые подписи, которые использовались в преступной деятельности.

Следственными органами возбуждено уголовное дело по статье о мошенничестве, совершенном организованной группой в особо крупном размере. Санкция данной статьи предусматривает наказание вплоть до десяти лет лишения свободы. Всем пятерым задержанным уже предъявлено обвинение. Предполагаемый организатор преступной схемы заключен под стражу, остальные четверо находятся под подпиской о невыезде.