Почему переводы между собственными счетами могут привести к блокировке: разъяснения эксперта

О портале и контакты

Развод мостов в СПб

© 2005 - 2025 При использовании материалов гиперссылка на Peterburg2.ru обязательна. Регистрационный номер ЭЛ № ФС 77-73559 от 31.08.2018
Городской Интернет сайт о событиях, интересных местах и новостях Санкт-Петербурга.
Использование сайта означает согласие с Пользовательским соглашением и Политикой обработки персональных данных.

Пн	Вт	Ср	Чт	Пт	Сб	Вс
24	25	26	27	28	29	30

Пн

Вт

Ср

Чт

Пт

Сб

Вс

Банки начали блокировать счета россиян за переводы между своими картами

Почему переводы между собственными счетами могут привести к блокировке: разъяснения эксперта

Фото: Baltphoto

Банки ужесточили контроль за переводами между счетами клиентов. Даже операции между своими картами могут вызвать подозрения. Разбираемся, как не попасть под блокировку и что делать, если счет уже заморожен.

В последние месяцы россияне все чаще сталкиваются с неожиданной блокировкой своих банковских счетов. Причиной становятся даже обычные переводы между собственными картами, если они проходят через разные банки. Как сообщает Лента.ру со ссылкой на юриста Александра Хаминского, финансовые организации усилили контроль за движением средств и внедрили автоматические системы, которые отслеживают любые нетипичные операции.

Эксперты отмечают, что современные алгоритмы банков способны выявлять даже незначительные отклонения от привычного поведения клиента. Если человек регулярно переводит деньги между своими счетами, особенно если это новые реквизиты, система может посчитать такие действия подозрительными. В результате банк временно приостанавливает операции, чтобы убедиться в их легальности и предотвратить возможное отмывание средств.

По словам специалистов, подобные меры связаны с ужесточением законодательства в сфере противодействия финансовым преступлениям. Банки обязаны тщательно проверять все операции, которые могут показаться им необычными. Даже если речь идет о переводах между своими счетами, частота и объем транзакций могут вызвать вопросы у службы безопасности.

Юристы советуют быть особенно внимательными при совершении переводов на новые счета, даже если они принадлежат самому клиенту. Если банк заметит резкое увеличение активности или нестандартные суммы, он может заблокировать счет до выяснения обстоятельств. В таком случае потребуется предоставить документы, подтверждающие законность происхождения средств и цель переводов.

Специалисты рекомендуют заранее уведомлять банк о планируемых крупных операциях или изменениях в финансовом поведении. Это поможет избежать лишних вопросов и снизит риск блокировки. Кроме того, важно хранить все подтверждающие документы, чтобы в случае необходимости быстро предоставить их банку.

Если счет все же оказался заблокирован, эксперты советуют не паниковать и сразу обратиться в службу поддержки банка. Обычно после предоставления необходимых документов и объяснения ситуации блокировка снимается в течение нескольких дней. Однако в некоторых случаях разбирательство может затянуться, особенно если банк заподозрит клиента в нарушении законодательства.

В целом, ужесточение контроля за банковскими операциями направлено на борьбу с финансовыми махинациями и защиту клиентов. Однако новые правила требуют от граждан большей внимательности и ответственности при управлении своими финансами. Следует помнить, что даже привычные действия могут вызвать подозрения у автоматических систем, поэтому важно заранее продумывать свои шаги и быть готовым к дополнительным проверкам.

Новости по теме

Суды начали отменять кредиты оформленные мошенниками даже при наличии СМС-кода Злоумышленники нашли новый способ обмана. Они оформляют займы на чужие имена. Жертвы узнают о долгах слишком поздно. Судебная практика начала меняться....

Центробанк разъяснил порядок проверки крупных переводов на мошенничество Регулятор вводит новые правила контроля. Некоторые денежные операции попадут под надзор. Это коснется не всех клиентов банков. Узнайте подробности о грядущих изменениях....

Суд обязал банки прерывать подозрительные звонки при выдаче кредитов Принято важное судебное решение. Оно касается безопасности банковских клиентов. Финансовые организации получили новые обязанности. Это изменит правила выдачи займов....

Старая SIM-карта может стать причиной кражи денег и личных данных Забытый номер телефона несет угрозу. Операторы перевыпускают старые SIM-карты. Новый владелец может получить доступ. Узнайте, как защитить свои данные....

Крупные переводы на свой счет через СБП признали потенциально мошенническими Финансовые операции попали под новый контроль. Привычные действия теперь могут вызвать подозрения. Узнайте, как эффективно защитить свои сбережения. Новые правила уже начали действовать повсеместно....

Банк России запустил опрос для борьбы с финансовыми мошенниками в сети Центробанк начал всероссийское исследование. Россиян просят рассказать о мошенниках. Ваши ответы помогут улучшить защиту. Участвуйте в важном опросе сейчас....

Центробанк расширит список признаков подозрительных операций для борьбы с мошенниками Регулятор готовит новые меры защиты. Банковские операции станут еще безопаснее. Вводится расширенный список критериев. Узнайте, что изменится для клиентов....

В России ограничат число банковских карт на одного человека до 2025 года В стране готовится закон, который ограничит количество банковских карт на одного гражданина. Новые правила призваны усилить борьбу с мошенничеством. Узнайте, как это повлияет на пользователей и банки....

Жителям России рассказали, почему банки блокируют карты и как избежать неприятных ситуаций Многие сталкивались с временной блокировкой карты. Причины могут быть разными. Важно знать, как действовать в такой ситуации. Эксперты объясняют, что делать при подозрительных операциях....

Что делать, если банк внезапно изменил условия по кредиту Банки все чаще корректируют параметры кредитов без предупреждения. Эксперт объяснил, как действовать заемщикам в такой ситуации. Узнайте, как вернуть справедливость и не потерять деньги....

Рекомендовано Петербургом 2