Ваш перевод могут заблокировать - как не попасть под подозрение банка

О портале и контакты

Развод мостов в СПб

© 2005 - 2025 При использовании материалов гиперссылка на Peterburg2.ru обязательна. Регистрационный номер ЭЛ № ФС 77-73559 от 31.08.2018
Городской Интернет сайт о событиях, интересных местах и новостях Санкт-Петербурга.
Использование сайта означает согласие с Пользовательским соглашением и Политикой обработки персональных данных.

Пн	Вт	Ср	Чт	Пт	Сб	Вс
24	25	26	27	28	29	30

Пн

Вт

Ср

Чт

Пт

Сб

Вс

Центробанк разъяснил порядок проверки крупных переводов на мошенничество

Ваш перевод могут заблокировать - как не попасть под подозрение банка

Фото: Baltphoto

Регулятор вводит новые правила контроля. Некоторые денежные операции попадут под надзор. Это коснется не всех клиентов банков. Узнайте подробности о грядущих изменениях.

Центральный банк внес ясность в анонсированные ранее изменения, касающиеся борьбы с мошенничеством при использовании Системы быстрых платежей. Регулятор поспешил успокоить граждан: тотального контроля за всеми транзакциями не предвидится. Новые правила носят точечный характер и направлены на пресечение наиболее распространенных схем обмана, которые ежегодно лишают россиян миллиардов рублей.

Как пояснили в ведомстве, под усиленное внимание попадут далеко не все операции. Финансовый мониторинг будет активироваться только при совпадении нескольких ключевых факторов. Во-первых, сумма перевода должна быть значительной - от 200 тысяч рублей. Во-вторых, получателем средств должен быть человек, с которым отправитель не взаимодействовал финансово как минимум последние полгода. Таким образом, обычные бытовые переводы родственникам, друзьям или за услуги никак не будут затронуты нововведениями.

Основная цель новых мер - разрушить конкретную мошенническую цепочку, ставшую в последнее время особенно популярной. По информации пресс-службы ГУ МВД России по Санкт-Петербургу и Ленинградской области, злоумышленники часто действуют по отработанному сценарию. Они звонят потенциальной жертве, представляясь сотрудниками банка или правоохранительных органов, и сообщают о якобы подозрительной активности на счете. Чтобы «спасти» деньги, человеку предлагают перевести их на «безопасный» счет, который на самом деле является его же счетом, но в другом банке.

Этот первый шаг усыпляет бдительность жертвы, ведь она переводит деньги сама себе. Однако сразу после этого следует второй этап аферы: мошенники требуют немедленно отправить только что полученную сумму дальше - уже на реквизиты подставного лица. Именно в этот момент и должна сработать новая система защиты. Банк, зафиксировав такую нетипичную последовательность операций - крупный перевод себе и тут же следом крупный перевод незнакомцу - получит право временно заморозить транзакцию.

Важно понимать, что блокировке подлежит не первый перевод на свой же счет, а именно второй, который уходит на сторону. После приостановки операции сотрудник банка свяжется с клиентом для получения устного подтверждения. Это даст человеку драгоценное время, чтобы осмыслить происходящее и, возможно, понять, что он находится под влиянием аферистов. Ожидается, что такая «пауза безопасности» поможет значительно сократить количество успешных мошеннических атак и защитить сбережения граждан.

Новости по теме

Суды начали отменять кредиты оформленные мошенниками даже при наличии СМС-кода Злоумышленники нашли новый способ обмана. Они оформляют займы на чужие имена. Жертвы узнают о долгах слишком поздно. Судебная практика начала меняться....

Крупные переводы на свой счет через СБП признали потенциально мошенническими Финансовые операции попали под новый контроль. Привычные действия теперь могут вызвать подозрения. Узнайте, как эффективно защитить свои сбережения. Новые правила уже начали действовать повсеместно....

Центробанк расширит список признаков подозрительных операций для борьбы с мошенниками Регулятор готовит новые меры защиты. Банковские операции станут еще безопаснее. Вводится расширенный список критериев. Узнайте, что изменится для клиентов....

Полиция Петербурга предупредила о новой схеме мошенничества с переводами Аферисты изобрели новый способ обмана. Они используют банковские счета граждан. Неожиданное зачисление может стать проблемой. Узнайте, как защитить свои сбережения....

В России готовят новый удар по телефонным мошенникам и финансовым пирамидам В стране усиливают борьбу с аферистами. Новый закон затронет всех участников рынка. Банки и операторы получат новые обязанности. Граждан ждет усиленная цифровая защита....

В Петербурге задержали участника семейной ОПГ по отмыванию миллиардов рублей В Петербурге пресечена крупная афера. Задержаны участники преступной группы. Их подозревают в незаконных финансовых операциях. Следствие устанавливает все детали этого громкого дела....

Полиция Петербурга назвала фразы по которым можно распознать инвестиционных мошенников Мошенники используют новые хитрые уловки. Они сначала завоевывают ваше доверие. Потом разговор переходит на финансы. Узнайте, как защитить свои деньги....

Суд обязал банки прерывать подозрительные звонки при выдаче кредитов Принято важное судебное решение. Оно касается безопасности банковских клиентов. Финансовые организации получили новые обязанности. Это изменит правила выдачи займов....

Старая SIM-карта может стать причиной кражи денег и личных данных Забытый номер телефона несет угрозу. Операторы перевыпускают старые SIM-карты. Новый владелец может получить доступ. Узнайте, как защитить свои данные....

Петербуржцев предупредили о новой схеме мошенничества с налоговыми вычетами Злоумышленники нашли новый способ обмана граждан. Они предлагают выгодную помощь в интернете. Жертвы сами отдают доступ к своим аккаунтам. Узнайте, как не попасться на эту уловку и сохранить деньги....

Рекомендовано Петербургом 2