Центробанк разъяснил порядок проверки крупных переводов на мошенничество

Центральный банк внес ясность в анонсированные ранее изменения, касающиеся борьбы с мошенничеством при использовании Системы быстрых платежей. Регулятор поспешил успокоить граждан: тотального контроля за всеми транзакциями не предвидится. Новые правила носят точечный характер и направлены на пресечение наиболее распространенных схем обмана, которые ежегодно лишают россиян миллиардов рублей.

Как пояснили в ведомстве, под усиленное внимание попадут далеко не все операции. Финансовый мониторинг будет активироваться только при совпадении нескольких ключевых факторов. Во-первых, сумма перевода должна быть значительной - от 200 тысяч рублей. Во-вторых, получателем средств должен быть человек, с которым отправитель не взаимодействовал финансово как минимум последние полгода. Таким образом, обычные бытовые переводы родственникам, друзьям или за услуги никак не будут затронуты нововведениями.

Основная цель новых мер - разрушить конкретную мошенническую цепочку, ставшую в последнее время особенно популярной. По информации пресс-службы ГУ МВД России по Санкт-Петербургу и Ленинградской области, злоумышленники часто действуют по отработанному сценарию. Они звонят потенциальной жертве, представляясь сотрудниками банка или правоохранительных органов, и сообщают о якобы подозрительной активности на счете. Чтобы «спасти» деньги, человеку предлагают перевести их на «безопасный» счет, который на самом деле является его же счетом, но в другом банке.

Этот первый шаг усыпляет бдительность жертвы, ведь она переводит деньги сама себе. Однако сразу после этого следует второй этап аферы: мошенники требуют немедленно отправить только что полученную сумму дальше - уже на реквизиты подставного лица. Именно в этот момент и должна сработать новая система защиты. Банк, зафиксировав такую нетипичную последовательность операций - крупный перевод себе и тут же следом крупный перевод незнакомцу - получит право временно заморозить транзакцию.

Важно понимать, что блокировке подлежит не первый перевод на свой же счет, а именно второй, который уходит на сторону. После приостановки операции сотрудник банка свяжется с клиентом для получения устного подтверждения. Это даст человеку драгоценное время, чтобы осмыслить происходящее и, возможно, понять, что он находится под влиянием аферистов. Ожидается, что такая «пауза безопасности» поможет значительно сократить количество успешных мошеннических атак и защитить сбережения граждан.