Банки усилили контроль за наличными с мая 2026 года: какие операции вызывают вопросы

Какие операции могут привлечь акцент

Внести на счет 5 миллионов рублей наличными или больше за 30 дней - один из признаков, при котором банк может запросить подтверждение происхождения денег. Речь идет о схеме, где наличные составляют не менее 70% всех поступлений за этот срок, а в течение следующих 10 дней за рубеж переводят не менее 70% внесенной суммы.

Еще один вариант - частые пополнения небольшими суммами. Подозрение может вызвать 10 и более взносов за месяц, каждый от 100 тысяч рублей, если после деньги быстро отправляются за границу. Значение имеют и общий объем, и последовательность операций.

Переводы компаниям и документы

Отдельно выделены платежи юридическим лицам без открытия счета: скажем, через кассу банка или терминал. Если за 30 дней их сумма превысит 5 миллионов рублей, операция привлечет повышенное акцент. Это может касаться и крупных покупок, оплаченных наличными напрямую через банк.

С мая 2026 года кредитные организации должны тщательнее отслеживать такие движения денег и вправе запросить документы. Александр Хаминский рассказал об этих критериях в интервью агентству «Прайм». По данным ТЕЛЕПОРТ.РФ, клиентам, чьи финансовое положение и источники средств уже подтверждены, дополнительные запросы могут не понадобиться; значение имеет и деловая репутация.

Что подготовить при крупном взносе

Обычные пополнения на 10-30 тысяч рублей сами по себе не описаны как основание для проверки. Если человек получил крупную сумму после продажи машины или квартиры, ему стоит сохранить договор купли-продажи и заранее сообщить о планируемом взносе банку.

Акцент могут вызвать сразу несколько признаков: крупный объем наличных, частые пополнения и последующий перевод денег за рубеж либо компаниям без открытия счета. Это не означает автоматического отказа в операции, но банк может попросить объяснить происхождение средств.

Для подтверждения сделки подойдут официальные документы. При продаже автомобиля или квартиры таким подтверждением может стать договор купли-продажи. Банк вправе запросить бумаги, если движение денег соответствует описанным критериям.