Положили крупную сумму на счет? В каких случаях банк вправе спросить, откуда деньги

Пять миллионов рублей за месяц - лишь один ориентир: банк смотрит и на дальнейшее движение средств.

Когда наличные уходят за рубеж

В мае 2026 года Банк России ввел правила более внимательного контроля за наличными операциями. Юрист Александр Хаминский в интервью агентству «Прайм» описал ситуации, которые могут вызвать вопросы у кредитной организации.

Первый сценарий - внесение на счет от пяти миллионов рублей за 30 дней, когда наличные составляют не менее 70% всех поступлений. Если в следующие 10 дней клиент переводит за границу не менее 70% внесенной суммы, банк может запросить объяснение происхождения денег.

Второй признак - не менее 10 наличных пополнений за месяц на сумму от 100 тысяч рублей каждое с последующим быстрым переводом средств за рубеж. Третий сценарий касается переводов компаниям через кассу или терминал, без открытия счета: акцент привлекает общая сумма свыше пяти миллионов рублей за 30 дней.

Какие документы могут пригодиться

Если банк уже располагает сведениями о финансовом положении клиента, источнике денег и деловой репутации, дополнительные запросы, согласно материалу, могут не понадобиться. Подтвердить происхождение средств помогут, скажем, налоговая декларация или договор купли-продажи.

Обычные пополнения на 10-30 тысяч рублей для личных нужд сами по себе не описаны как повод для проверки. Значение имеет сочетание суммы, частоты операций и маршрута денег. Для бытового бюджета полезно заранее планировать крупные покупки; практические идеи для такого планирования собраны в подборке подарков.

При продаже машины или квартиры за наличные стоит сохранить договор купли-продажи и заранее предупредить банк. О таких рекомендациях пишет ТЕЛЕПОРТ.РФ.