Почему новые схемы обмана вынудили регулятора усилить контроль операций

О портале и контакты

Развод мостов в СПб

© 2005 - 2025 При использовании материалов гиперссылка на Peterburg2.ru обязательна. Регистрационный номер ЭЛ № ФС 77-73559 от 31.08.2018
Городской Интернет сайт о событиях, интересных местах и новостях Санкт-Петербурга.
Использование сайта означает согласие с Пользовательским соглашением и Политикой обработки персональных данных.

Пн	Вт	Ср	Чт	Пт	Сб	Вс
24	25	26	27	28	29	30

Пн

Вт

Ср

Чт

Пт

Сб

Вс

ЦБ РФ начнет отслеживать крупные переводы на собственные счета через СБП

Почему новые схемы обмана вынудили регулятора усилить контроль операций

Фото: Baltphoto

В 2025 году регулятор усиливает контроль за переводами. Новые схемы мошенников вызывают тревогу. Банки готовятся к обновленным правилам. Подробности о мерах безопасности в материале.

В ближайшее время Банк России планирует обновить перечень признаков подозрительных операций, уделив особое внимание крупным переводам на собственные счета через Систему быстрых платежей. Такое решение связано с тем, что за последний год мошенники стали чаще использовать сложные схемы, убеждая граждан переводить все свои накопления на один счет, чтобы затем получить к нему доступ.

Как отмечают представители регулятора, подобные действия позволяют злоумышленникам упростить задачу: вместо того чтобы взламывать несколько карт, им достаточно получить доступ к одной. Это значительно увеличивает риски для клиентов банков, особенно если речь идет о крупных суммах. В связи с этим банки будут обязаны проявлять повышенную бдительность при анализе подобных операций.

Особое внимание будет уделяться случаям, когда клиент в течение одного дня сначала переводит значительную сумму самому себе, а затем отправляет деньги другому человеку, с которым не было финансовых контактов в течение последних шести месяцев. Такой сценарий, по мнению специалистов, может указывать на попытку обмана.

Перечень признаков подозрительных переводов не обновлялся около года, и за это время преступники успели разработать новые способы обмана. В ближайшее время Банк России представит обновленный список, который станет обязательным для всех кредитных организаций страны.

В последние месяцы в стране участились случаи, когда граждане теряли крупные суммы из-за доверчивости и недостаточной осведомленности о современных мошеннических схемах. Так, некоторые жители Петербурга лишились миллионов рублей, поверив аферистам и выполнив их инструкции по переводу средств. В одном из случаев школьница, отправившись в магазин, оказалась жертвой обмана и лишилась крупной суммы, а пожилой мужчина потерял десятки миллионов рублей, передав их злоумышленникам.

Банки уже начали готовиться к внедрению новых правил и усиливают внутренние системы мониторинга. Ожидается, что эти меры помогут снизить количество успешных мошеннических операций и защитить клиентов от финансовых потерь. В то же время эксперты советуют гражданам быть особенно внимательными при совершении любых переводов, особенно если речь идет о крупных суммах и незнакомых получателях.

Введение новых критериев для выявления подозрительных операций через СБП станет еще одним шагом в борьбе с финансовыми преступлениями. Регулятор рассчитывает, что обновленные правила позволят быстрее реагировать на новые угрозы и обеспечат дополнительную защиту для всех пользователей банковских услуг.

Новости по теме

Банк России вводит новые правила для переводов через СБП в 2025 году В 2025 году регулятор усиливает контроль за переводами. Новые критерии операций уже обсуждаются. Банки готовятся к переменам в работе с клиентами. Ожидаются изменения в подходах к безопасности....

В Новосибирске пресекли деятельность группы пособников онлайн-аферистов В Новосибирске прошла крупная полицейская операция. Задержана целая группа местных жителей. Их подозревают в серьезном преступлении. Теперь им грозят реальные сроки....

В Нижнем Новгороде задержали финансиста подпольных казино с оборотом 113 млн В Нижегородской области задержали молодого человека. Его подозревают в серьезных финансовых махинациях. Речь идет об огромных денежных суммах. Детали преступной схемы уже известны следствию....

Крупные маркетплейсы согласились обсудить с банками условия программ лояльности Маркетплейсы готовы к диалогу с банками по поводу скидок за оплату фирменными картами. Центробанк настаивает на изменениях. Участники рынка ищут компромисс, чтобы избежать жестких мер....

Полиция предупреждает о мошенниках с обещаниями легкого заработка на крипте В сети обещают огромную прибыль. Предлагают инвестировать в цифровые активы. Это может быть ловушкой аферистов. Узнайте как распознать обман вовремя....

Почему запрет на кредиты не спасает от долгов и мошенников в 2025 году Многие считают самозапрет на кредиты надежной защитой. Но эксперты предупреждают: у этой меры есть слабые места. Разбираемся, как не стать жертвой новых схем....

Татьяна Ким считает давление банков на маркетплейсы попыткой устранить соперников В центре внимания оказались отношения банков и маркетплейсов. Обсуждение затрагивает интересы миллионов покупателей. Власти ищут баланс между конкуренцией и регулированием. Эксперты прогнозируют перемены на рынке....

Суды начали отменять кредиты оформленные мошенниками даже при наличии СМС-кода Злоумышленники нашли новый способ обмана. Они оформляют займы на чужие имена. Жертвы узнают о долгах слишком поздно. Судебная практика начала меняться....

Центробанк разъяснил порядок проверки крупных переводов на мошенничество Регулятор вводит новые правила контроля. Некоторые денежные операции попадут под надзор. Это коснется не всех клиентов банков. Узнайте подробности о грядущих изменениях....

Петербургская компания требует вернуть миллионы после блокировки средств в Европе Судебный спор между российской фирмой и киргизским агентом набирает обороты. Причины блокировки средств остаются неясными. Эксперты обсуждают риски новых схем международных переводов. Подробности в нашем материале....

Рекомендовано Петербургом 2